Qué datos debe contener mi fichero CSV de adeudos SEPA
Un adeudo SEPA no es solo cobrar: tiene que estar respaldado por un mandato. Por eso el CSV de adeudos exige campos extra respecto al de transferencias.
Obligatorios
| Columna | Notas |
|---|---|
| Nombre del deudor | Tal como figura en el mandato |
| IBAN del deudor | Sin espacios |
| Importe | Dos decimales |
| Concepto | Lo que verá el deudor en su banca |
| Referencia de mandato (UMR) | Única dentro de tu organización |
| Fecha de firma del mandato | DD/MM/YYYY |
Opcionales
- Tipo de adeudo: FRST (primer cobro), RCUR (recurrente), OOFF (único) o FNAL (último). Por defecto: derivamos según historial.
- BIC del deudor: derivado del IBAN.
- Referencia end-to-end: para conciliación interna.
- Categoría de pago: opcional (
SUPP,SALA, etc.).
Plantilla
Descarga una plantilla CSV de adeudos lista para usar.
Conclusión
Con seis columnas tienes un fichero de adeudos válido. La clave es conservar los mandatos y mantener una referencia de mandato consistente entre cobros del mismo deudor.
